W poprzedniej części tego cyklu wyjaśnialiśmy, jak działa giełda i czym są akcje. Akcje to jednak tylko jeden z wielu dostępnych instrumentów finansowych. W tym artykule przyjrzymy się ETF-om, funduszom inwestycyjnym, obligacjom oraz kilku innym pojęciom, które warto znać, zanim zaczniesz zgłębiać temat inwestowania.

Co to jest ETF?

ETF, czyli Exchange Traded Fund, to fundusz notowany na giełdzie, podobnie jak zwykłe akcje. Jego zadaniem jest naśladowanie zachowania konkretnego indeksu, na przykład WIG20 czy S&P 500. Kupując jeden udział w ETF-ie, w praktyce nabywasz niewielki kawałek wszystkich spółek wchodzących w skład danego indeksu. Dzięki temu jednym zakupem zyskujesz ekspozycję na wiele firm naraz, zamiast kupować akcje każdej z nich osobno.

Czym ETF różni się od tradycyjnego funduszu inwestycyjnego?

Klasyczne fundusze inwestycyjne, zwane też aktywnie zarządzanymi, mają zespół zarządzających, którzy na bieżąco decydują, jakie aktywa kupić lub sprzedać, próbując osiągnąć wynik lepszy niż rynek. Wiąże się to zwykle z wyższymi opłatami za zarządzanie. ETF-y działają inaczej, ponieważ w większości są zarządzane pasywnie, czyli po prostu odwzorowują skład danego indeksu bez podejmowania samodzielnych decyzji inwestycyjnych. Dzięki temu ich koszty są zazwyczaj znacznie niższe.

Inne instrumenty, które warto znać

Dlaczego dywersyfikacja ma znaczenie?

Dywersyfikacja to po prostu rozłożenie pieniędzy na różne aktywa, branże czy regiony świata, zamiast trzymania wszystkiego w jednym miejscu. Chodzi o to, żeby ewentualne kłopoty jednej spółki czy jednego sektora nie przełożyły się na cały portfel. ETF-y są tu szczególnie wygodnym narzędziem, bo już samo kupienie jednego funduszu opartego na szerokim indeksie daje sporą dywersyfikację, bez konieczności samodzielnego wybierania i śledzenia dziesiątek pojedynczych spółek.